Potrzebujesz pomocy w planowaniu finansowym?
Planowanie finansowe nie jest uniwersalne. Jeśli nie jesteś typem majsterkowicza lub jeśli chcesz profesjonalnej pomocy w zarządzaniu niektórymi zadaniami, a nie innymi - nie musisz jechać samemu. Istnieją usługi planowania finansowego, które pasują do każdego budżetu.
Jakiej pomocy potrzebujesz?
Robo-advisor oferuje uproszczone, tanie zarządzanie inwestycjami online. Algorytmy komputerowe tworzą portfel inwestycyjny w oparciu o wyznaczone cele i odpowiedzi na pytania dotyczące tolerancji ryzyka. Następnie serwis monitoruje i regularnie przywraca równowagę w zakresie inwestycji, aby zapewnić, że pozostaniesz na właściwej drodze. Ponieważ wszystko to ma charakter cyfrowy, jego koszt jest znacznie niższy niż w przypadku zatrudnienia menedżera portfela ludzkiego. Dźwięk odpowiedni do Twoich potrzeb? Zobacz nasze najlepsze wybory dla najlepszych doradców ds. robo-advoringu.
Usługi planowania finansowego online oferują wirtualny dostęp do doradców ludzkich. Podstawowa usługa obejmuje automatyczne zarządzanie inwestycjami (tak jak u doradcy ds. robotów) oraz możliwość konsultacji z zespołem doradców finansowych, gdy masz inne pytania finansowe. Bardziej wszechstronni dostawcy w zasadzie odzwierciedlają poziom usług oferowanych przez tradycyjnych planistów finansowych: Masz do czynienia z dedykowanym doradcą finansowym, który będzie zarządzał Twoimi inwestycjami, tworzył kompleksowy plan finansowy dla Ciebie i regularnie sprawdzał, czy jesteś na dobrej drodze, czy też musisz dostosować swój plan finansowy. Facet Weath, Grove i Personal Capital to przykłady usług w tej przestrzeni.
Jeśli masz skomplikowaną sytuację finansową lub potrzebujesz specjalisty w planowaniu nieruchomości, planowaniu podatkowym lub ubezpieczeniu, tradycyjny doradca finansowy w Twojej okolicy może dopasować się do rachunku. Aby uniknąć konfliktu interesów, polecamy doradców finansowych, którzy są powiernikami (czyli podpisali przysięgę działania w najlepszym interesie klienta). Należy pamiętać, że niektórzy tradycyjni doradcy finansowi odrzucają klientów, którzy nie mają wystarczającej ilości środków na inwestycje; definicja "dostatecznie dużo" jest różna, ale wielu doradców wymaga 250 000 dolarów lub więcej.
Jak radzisz sobie z pieniędzmi, żeby mieć mniej stresu i więcej sukcesów.
Postępuj zgodnie z poniższymi 6 krokami, niezależnie od tego, czy tworzysz własny plan, czy też otrzymujesz pomoc.
Zastanawiasz się, gdzie oszczędzać lub inwestować dla swoich celów?
Nasze narzędzie do planowania finansowego pomoże Ci zorientować się w kierunku właściwych kont, w oparciu o Twój cel, horyzont czasowy i inne czynniki.
© 2019 Finanse osobiste. Wszystkie prawa zastrzeżone.