Hai bisogno di aiuto per la pianificazione finanziaria?
La pianificazione finanziaria non va bene per tutti. Se non sei il tipo DIY (Do It Yourself) o se volete un aiuto professionale per gestire alcuni compiti e non altri. non devi andare da solo. Ci sono servizi di pianificazione finanziaria che si adattano ad ogni budget.
Che tipo di aiuto ti serve?
I Robo-advisori offrono una gestione degli investimenti online semplificata e a basso costo. Gli algoritmi informatici costruiscono un portafoglio di investimenti in base agli obiettivi che avete fissato e alle vostre risposte alle domande sulla vostra tolleranza al rischio. Dopo di che, il servizio monitora e riequilibra regolarmente il vostro mix di investimenti per assicurarvi di rimanere in pista. Poiché è tutto digitale, ha un costo molto più basso rispetto all'assunzione di un gestore di portafoglio umano. Suona bene per le tue esigenze? Guardate le nostre scelte migliori per i migliori robot-consulenti.
I servizi di pianificazione finanziaria online offrono accesso virtuale ai consulenti umani. Un servizio di base include la gestione automatizzata degli investimenti (come si ottiene da un robot-consulente), oltre alla possibilità di consultare un team di consulenti finanziari quando si hanno altre domande finanziarie. Fornitori più completi rispecchiano fondamentalmente il livello di servizio offerto dai tradizionali pianificatori finanziari: Sei abbinato a un consulente finanziario umano dedicato che gestirà i tuoi investimenti, creerà un piano finanziario completo per te, e farà regolari check-ins per vedere se sei sulla buona strada o se hai bisogno di modificare il tuo piano finanziario. Facet Weath, Grove e Personal Capital sono esempi di servizi in questo spazio.
Se avete una situazione finanziaria complessa o avete bisogno di uno specialista in pianificazione successoria, pianificazione fiscale o assicurativa, un consulente finanziario tradizionale nella vostra zona può essere adatto al conto. Per evitare conflitti d'interesse, consigliamo i consulenti finanziari a pagamento che sono fiduciari (cioè che hanno firmato un giuramento per agire nel migliore interesse del cliente). Si noti che alcuni consulenti finanziari tradizionali rifiutano i clienti che non hanno abbastanza da investire; la definizione di "abbastanza" varia, ma molti consulenti richiedono 250.000 dollari o più.
Come gestisci i soldi per avere meno stress e più successo.
Segui questi 6 passi, sia che tu crei il tuo piano personale o che tu riceva aiuto.
Ti chiedi dove risparmiare o investire per i tuoi obiettivi?
Il nostro strumento di pianificazione finanziaria vi guiderà verso i conti giusti, in base al vostro obiettivo, all'orizzonte temporale e ad altri fattori.
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