Ai nevoie de ajutor de planificare financiară?
Planificarea financiară nu este unică. Dacă nu ești tipul DIY
sau dacă doriți ajutor profesional la gestionarea unor sarcini și nu a altora -
nu trebuie să mergi singur. Există servicii de planificare financiară pentru fiecare buget.
Ce fel de ajutor ai nevoie?
Consilierii Robo oferă o gestionare simplificată și ieftină a investițiilor online. Algoritmii de calculator construiesc un portofoliu de investiții bazat pe obiectivele pe care le-ați setat și pe răspunsurile dvs. la întrebări legate de toleranța la risc. După aceea, serviciul monitorizează și reechilibrează regulat mixul dvs. de investiții pentru a vă asigura că rămâneți pe cale. Deoarece este totul digital, acesta are un cost mult mai mic decât angajarea unui manager de portofoliu uman. Sună potrivit pentru nevoile tale? Consultați alegerile noastre de top pentru cei mai buni consilieri robo.
Serviciile de planificare financiară online oferă acces virtual consilierilor umani. Un serviciu de bază ar include gestionarea automată a investițiilor (cum ați primi de la un consilier robo), plus posibilitatea de a vă consulta cu o echipă de consilieri financiari atunci când aveți alte întrebări financiare. Furnizori mai cuprinși, practic, reflectă nivelul serviciilor oferite de planificatorii financiari tradiționali: sunteți însoțit de un consilier financiar uman dedicat, care vă va gestiona investițiile, va crea un plan financiar complet pentru dvs. și va face verificări periodice pentru a vedea dacă „ reîncepeți sau trebuie să vă ajustați planul financiar. Facet Weath, Grove și Personal Capital sunt exemple de servicii în acest spațiu.
Dacă aveți o situație financiară complicată sau aveți nevoie de un specialist în planificarea imobiliara, planificarea impozitelor sau asigurările, un consilier financiar tradițional din zona dvs. poate încadra factura. Pentru a evita conflictele de interese, vă recomandăm consilierii financiari cu taxă care sunt fiduciari (ceea ce înseamnă că au semnat un jurământ de a acționa în interesul superior al clientului). Rețineți că unii consilieri financiari tradiționali refuză clienții care nu au suficient investiții; definiția „suficient" variază, dar mulți consilieri necesită 250.000 USD sau mai mult.
Cum te descurci cu banii, astfel încât să ai mai puțin stres și mai mult succes
Urmați acești 6 pași, indiferent dacă vă creați propriul plan sau primiți ajutor


Vă întrebați unde să economisiți sau să investiți pentru obiectivele dvs.?
Instrumentul nostru de planificare financiară vă va ajuta să vă ghidați către conturile potrivite, pe baza obiectivului, orizontului de timp și a altor factori.
© 2019 Personal finance. All Rights Reserved